| Quietanzamento premi |
La prima schermata che viene mostrata è la seguente e la procedura standard è la 1.
Ecco come si presenta il menu della procedura.
La procedura del
quietanzamento (o incasso premi) automatizza l'incasso dei titoli. All'atto
dell'incasso di un titolo, dopo aver chiesto il numero di protocollo, (subprotocollo,
numero polizza,) ricerca automaticamente il contratto, scrive i dati anagrafici
dell'assicurato, la data della rata da pagare, l'importo lordo da pagare, la
sigla del produttore.
La procedura del
quietanzamento effettua automaticamente l'operazione contabile, memorizzandola.
Addebita il premio lordo al conto indicato come conto dare (cassa, produttore,
cliente o altro) ed accredita lo stesso importo al conto della compagnia.
Il conto della
compagnia viene letto nel IV campo di AGEN e quindi se in contabilità è stato
inserito il conto contabile con sigla uguale a quella indicata nel IV campo di
AGEN, il conto della compagnia interessata viene proposto in automatico; può
essere modificato nel caso si vuole utilizzare un altro conto.
Calcola poi la
provvigione attiva per l'agenzia e ne memorizza l'operazione contabile, calcola
infine la provvigione passiva al produttore e parimenti ne memorizza
l'operazione contabile.
Se la polizza è in
coassicurazione accredita, coassicuratrice per coassicuratrice, il premio lordo
di competenza di ciascuna quota poi, sempre automaticamente, effettua le
operazioni contabili in partita doppia per l'accredito delle provvigioni attive
all'agenzia, la registrazione delle provvigioni di scambio e l'accredito delle
provvigioni passive al produttore; calcola inoltre le ritenute d'acconto sia per
il produttore che per le coassicuratrici e registra le relative operazioni
contabili.
Riepilogando,
indicando semplicemente il numero di protocollo della polizza da incassare il
programma controlla se ci sono rate arretrate da pagare o se è troppo presto
per incassare il premio, visualizza la rata da pagare e se intendiamo incassarla
materialmente, e quindi confermando l'incasso esegue tutte le operazioni
contabili inerenti ed aggiorna le posizioni in archivio.
Per il corretto
funzionamento della procedura è necessario che in contabilità siano stati
accesi i seguenti conti con le sigle indicate:
PROPAS = provvigioni passive.
PROATT = provvigioni attive.
RITACC = ritenute d'acconto.
TASPRV = tasse provvisorie.
ABBPAS = abbuoni passivi.
Scelte possibili: 1 1P 1N 1T 1Q menu
Scelta
n. 1 (quietanzamento
normale):
apparirà una piccola maschera per inserire i dati per la ricerca della polizza.
Questa maschera sarà utilizzata in tutte le opzioni del quietanzamento.
Non ricordando il
protocollo la scelta può essere effettuata per numero di polizza.
Dopo aver confermato
che la polizza trovata è quella da noi indicata avremo la maschera seguente:
dove troveremo già
inseriti il numero di protocollo e il numero della polizza. Il cursore si trova
posizionato sul nome per dare la possibilità di modificare la descrizione che
vogliano nell'operazione contabile. Tutti gli altri dati sono solo indicativi.
Battere Return e alla domanda "TUTTO OK?" rispondere
affermativamente.
Viene successivamente
indicato il premio lordo di polizza. Se indichiamo un premio diverso la
procedura effettuerà la relativa operazione di abbuono.
Indicare di seguito
anche la sigla del conto dare.
Compare poi il
seguente messaggio:
A tipo di incasso
rispondendo con la lettera P verranno visualizzate tutte le operazioni
relative a quell'incasso senza effettuare realmente l'incasso. Occorre quindi
ripetere la scelta per registrare l'incasso.
Successivamente
comparirà anche la richiesta del conto avere, cioè della compagnia
interessata, tale conto viene proposto in automatico se la sigla del conto
contabile è indicata nel IV campo di AGEN.
Questa scelta è
analoga alla precedente, l'unica differenza è che in più viene richiesta una
provvigione attiva addizionale solo dalla mandante con delega, che l'elaboratore
aggiungerà alla provvigione attiva calcolata secondo le tabelle.
Si tratta di
quietanzamento con premio negativo preso dalla polizza (ad es. un conguaglio
negativo dovuto ad una sostituzione o ad un rinnovo) non effettua il controllo
sulla data della rata da pagare ne sull'eventuale disdetta. Inserisce "Rimb"
nella descrizione delle operazioni contabili e, nel foglio cassa il codice
opportuno preso da OPER.
NOTA BENE:
Siccome il significato
di rimborso è già contenuto nel segno negativo che precede l'importo,
provvederà la scelta 1N ad invertire i conti in dare e in avere ed a
cambiare il segno dell'importo, nella prima ed in tutte le operazioni
successive.
Anche questa scelta
riguarda il premio negativo, ma la provvigione richiesta non è addizionale,
bensì totale.
(Incasso quota
per quota)
Occorre scegliere
questa opzione o quando si vuole incassare una sola quota del riparto oppure
quando nell'inserimento di polizze in quota è stata inserita solo la propria
quota pertanto il totale delle quote non è 10.000 (100%). Infatti incassando
solo la propria quota il programma controlla il totale delle quote e avverte che
il totale non è 10.000 uscendo dall'opzione. Per superare questo controllo
occorre allora incassare quota per quota scegliendo l'opzione 1Q.
Scelte possibili: 2 2P 2N 2R 2T menu
Questa scelta consente
di quietanzare l'importo di un'appendice di polizza prendendo i dati dalla
polizza-madre o dall'appendice (se inserita con un suo protocollo
nell'archivio); nel primo caso questa scelta
non effettua il controllo sulla data della rata da pagare, aggiorna solo
la data di registrazione a foglio cassa, chiede il Premio netto totale e gli
Accessori totali e la data di decorrenza dell'appendice, da inserire nella
descrizione dell'operazione e nel foglio cassa, e il numero appendice da
inserire nel foglio cassa. Mette una A nella descrizione delle operazioni
contabili (al posto di P o Q) e mette, nel foglio cassa, il "codice
operazione" segnato nell'opportuno campo di OPER. (vedi istruzioni
sull'elenco OPER).
Per il secondo caso,
cioè quando l'appendice ha una posizione in archivio alla richiesta del premio
netto totale rispondere con -1, così il programma prenderà ed aggiornerà
i dati di polizza, senza chiedere ulteriori dati.
Per quanto riguarda il
secondo caso se l'appendice è stata inserita mettendo S alla domanda
"Appendice aggiuntiva", essa è riconosciuta automaticamente dal
programma, pertanto non occorre rispondere con il -1 perché i dati verranno
presi dall'archivio automaticamente.
Scelta simile alla
precedente con in più la richiesta di una provvigione attiva addizionale.
Simile all' incasso
normale di appendice ma con premi ed accessori negativi.
Scelta simile alla 2N,
ma in più richiede il rimborso delle tasse.
Scelta simile alla 2P,
ma in più con provvigione attiva totale.
si utilizza per l'incasso della carta verde..
E` la scelta da fare
per l'incasso della carta verde con in più la provvigione attiva totale.
Scelte possibili: 4 4P 4N 4R 4T menu
Esegue esattamente le
stesse operazioni della scelta 1, ma chiede all'operatore il premio netto totale (in
caso di polizza in coassicurazione) e gli accessori totali (entrambi maggiori di
zero) invece di utilizzare quelli che trova in polizza.
Come la scelta
precedente ed in piu` richiede la provvigione attiva addizionale.
Anche questa scelta
chiede all'operatore il premio netto totale e gli accessori totali, accettando
anche quelli negativi; (nel qual caso calcola un premio lordo senza tasse). Va
usata in caso di rimborso dovuto ad uno storno, sicche` non esegue il controllo
sulla data della rata da pagare ed aggiorna, in polizza, solo la data di
registrazione a foglio cassa. E` valido lo stesso discorso fatto nella nota
della scelta 1 N
per quello che riguarda il ruolo del conto Dare e del conto Avere.
Come la precedente con
in più il rimborso delle tasse.
Esegue le operazioni
della scelta 4 ed in più chiede una provvigione attiva totale.
Consente la
contabilizzazione di una polizza provvisoria nuova; lavora come la scelta 1 , ma
mette nella descrizione delle operazioni contabili le lettere C.P.N. (Copertura
Provvisoria Nuova) invece di P o Q e, nel foglio cassa, il codice operazione,
che trova nell'opportuno campo di OPER.
Come la precedente ma in più chiede una provvigione attiva totale.
Polizza provvis.in sostituzione:
Consente la
contabilizzazione di una polizza provvisoria in sostituzione; mette nella
descrizione delle operazioni contabili C.P.S. (Copertura Provvisoria in
Sostituzione) e, nel foglio cassa, il relativo codice operazione (preso da OPER).
Se la polizza era poliennale (con preconto da stornare) esegue altre istruzioni,
come verrà illustrato nella scelta 7.
Come la precedente ma in più chiede una provvigione attiva totale.
Consente il
quietanzamento di una polizza che rappresenta la riforma (sostituzione) di una
polizza poliennale in vita (gia` perfezionata). La polizza in questione, gia`
inserita nell'archivio, avra` un premio netto alla firma e accessori alla firma
pari al conguaglio tra il vecchio ed il nuovo premio (devono essere entrambi
maggiori di zero), decorrenza pari alla data della riforma ed ultima rata pagata
uguale a "?". L'elaboratore chiedera` il cumulo premi netti ed il
cumulo accessori della polizza capofila, accettando quelli calcolati
dall'operatore (comprensivi cioe` dei cumuli stornati della vecchia polizza) e
non quelli calcolati sui dati della polizza in questione. Inserisce nella
descrizione "Sostit." al posto di P o Q e ,nel foglio cassa, il codice
operazione preso da OPER.
Come la precedente ma
in piu` chiede una provvigione attiva addizionale.
Consente la
contabilizzazione della regolazione annuale di una polizza
a regolazione premio, prendendo tutti i dati dalla "polizza base
(sulla quale non effettua il controllo sulla
data della rata da pagare) e chiedendo all'operatore il premio netto totale (in
caso di coassicurazione) e gli accessori totali relativi alla regolazione, sui
quali calcola poi provvigioni ricorrenti anche se la polizza era poliennale.
Inserisce le lettere "Reg. Pr." nella descrizione delle operazioni
contabili e, nel foglio cassa, il codice operazione opportuno (prendendolo da
OPER).
Come la precedente, ma in più chiede una provvigione attiva totale.
Esegue esattamente le operazioni della scelta 2 e
della scelta 7.
NOTA BENE:
Per uscire dalla
procedura di quietanzamento, scegliere 0.